ДИПЛОМ

Управление рисками по операциям банков с платежными картами


ВУЗ - БГУ
Объем работы - 90 страниц формата A4
Год защиты - 2017

Оформите предварительный заказ, чтобы узнать стоимость работы.


СОДЕРЖАНИЕ:

Введение 5
Глава 1. Теоретические основы операций банков с платежными картами 8
1.1. Платежная карта как инструмент безналичных расчетов 8
1.2. Назначение, виды и сфера применения платежных карт 12
1.3. Риски, возникающие по операциям банков
с платежными картами 23
Глава 2. Управление рисками основных процессов банков
по операциям с платежными картами 29
2.1. Основные требования и рекомендации при вступлении
банка в платежную систему 29
2.2. Управление рисками процесса эмиссии платежных карт банков 36
2.3. Управление рисками процесса эквайринга
платежных карт банков 43
2.4. Обеспечение безопасности расчетов через Интернет
с использованием платежных карт 54
Глава 3. Разработка Стандарта качества организации деятельности
банков по операциям с платежными картами и проведение
его апробации на примере ОАО «Социнвестбанк» 60
3.1. Стандарт качества организации деятельности банков
по операциям с платежными картами 60
3.2. Оценка организации деятельности ОАО «Социнвестбанк»
по операциям с платежными картами 63
Заключение 83
Список использованной литературы 88
Приложения
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

1. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» № 86-ФЗ от 10 июля 2002 г. (ред. от 12.06.2006).
2. Постановление Государственной Думы РФ № 3779-4 ГД от 22 ноября 2006 г. «Об Основных направлениях единой государственной денежно-кредитной политики на 2007 год».
3. Заявление Правительства РФ № 83п-П13, ЦБ РФ № 01-01/1617 от 05.04.2005 «О стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года».
4. Положение Центрального банка Российской Федерации N 242-П от 16 декабря 2003 г. «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» (ред. от 30.11.2004).
5. Положение Центрального банка Российской Федерации № 266-П от 24 декабря 2004 г. «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт».
6. Письмо Центрального банка Российской Федерации N 70-Т от 23 июня 2004 г. «О типичных банковских рисках».
7. Доклад Рабочей группы по принципам и практическим аспектам платежных систем Комитета по платежным и расчетным системам банка международных расчетов «Ключевые принципы для системно значимых платежных систем» (январь 2001 г.) / Вестник Банка России № 18-19 (596-597) от 9 апреля 2002 г.
8. Руководящий документ Национального банка Республики Башкортостан «Методика оценки рисков в платежной системе с использованием в расчетах банковских карт».
9. Стандарт «Стандарты качества банковской деятельности. Основные положения и требования» // Вестник Национального банка Республики Башкортостан. – 2007. - № 2. - с. 12 –17.
10. Положение ОАО «Социнвестбанк» от 1 февраля 2007 г. «О порядке и условиях функционирования платежных систем с использование банковских платежных карт».
11. Обзор платежных систем с использованием в расчетах банковских карт в Республике Башкортостан на 01.01.2007 г.
12. Банковское дело: Учебник / Под ред. д.э.н., проф. Г.Г. Коробовой. - М.: Экономистъ, 2004. – 751 с.
13. Банковское дело: дополнительные операции для клиентов: Учебник / Под ред. проф. А.М. Тавасиева. – М.: Финансы и статистика, 2005. – 416 с.
14. Иванов Н.В. Управление карточным бизнесом в коммерческом банке. – М.: Издательская группа «БДЦ-пресс», 2006. – 267 с.
15. Пластиковые карты. / Под ред. А.С. Воронина. – М.: Издательская группа «БДЦ-пресс», 2005. – 624 с.
16. Тедеев А.А. Банковское право: Учебник. – М.: Изд-во Эксмо, 2005.- 432 с.
17. Брюков В. Дорос ли до чипа российский пластик // Банковское обозрение. – 2004. - № 11. – с. 60 – 64.
18. Брюков В. Пластиковая революция// Банковское обозрение. – 2004. - № 1. – с. 24 – 27.
19. Дяченко О. Мошенники и банкиры соревнуются в пластиковых технологиях // Банковское обозрение. – 2005. - № 2. – с. 42 – 45.
20. Дяченко О. Чип против магнита// Банковское обозрение. – 2006. - № 3. – с. 70 – 73.
21. Дяченко О. Электронные платежные системы в авангарде рынка// Банковское обозрение. – 2006. - № 8. – с. 58 – 61.
22. Копытин В. Технология проведения расчетно-кассовых операций с использованием банковских карт в России // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. – 2006 г. - № 12. - с. 48 – 60.
23. Королев А. Чем точнее банк будет оценивать риск, тем дешевле будет продукт // Мир карточек. – 2005. - № 4. - с. 18 – 23.
24. Логвинова Н. Банкоматы становятся умнее // Банковское обозрение. – 2007. - № 4. - с. 100 – 106.
25. Логвинова Н. Все о пластике и для пластика // Банковское обозрение. – 2007. - № 4. - с. 82 – 90.
26. Лямин Л.В. Интернет-банкинг // Деньги и кредит. – 2005. - № 5. – с. 48 – 57.
27. Мартиросян К. Онлайн-банкинг: возможности и перспективы развития// Банковские технологии. – 2006. - № 1. – с. 44 – 45.
28. Мартынова Т. «Противоугонные» банкоматы // Банковское обозрение. – 2006. - № 21. – с. 64 – 67.
29. Мельников Ю., Голзицкий Д. Системы мониторинга мошеннических операций с платежными картами // Банковские технологии. – 2006. - № 11. – с. 33 – 37.
30. Перестенко О. Карточный бизнес и проблемы безопасности неразделимы// Банковское дело. – 2005. - № 11. – с. 38 – 39.
31. Посадская М. Практическое пособие по разработке внутрибанковских правил по операциям с платежными картами. Часть 2. Эмиссия, эквайринг, распространение платежных карт, расчеты по операциям с использованием платежных карт // Бухгалтерия и банки. – 2005. - № 12.– с. 14 – 26.
32. Посадская М. Практическое пособие по разработке внутрибанковских правил по операциям с платежными картами. Часть 3. Управление рисками по операциям с использованием платежных карт // Бухгалтерия и банки. – 2006. - № 2. – с. 10 – 19.
33. Пурисова Е.Г. Виртуальные банковские услуги населению // Банковские услуги. – 2005. - № 6. – с. 7 – 14.
34. Русских Д. Интеллектуальное видео для банкоматов// Банковское обозрение. – 2007. - № 4. – с. 98 – 99.
35. Русских Д. Мониторинг и управление сетью банкоматов// Банковское обозрение. – 2007. - № 4. – с. 94.
36. Сайфуллин Р.Р. О необходимости совершенствования законодательства о расчетах с использованием банковских карт // Банковское право. - 2006. - № 2. - с. 6 – 8.
37. Скогорева А. Защитить банкоматы! // Банковское обозрение. – 2006. - № 11. – с. 98 – 99.
38. Слащев К. Возможности EMV-карточек // Мир карточек. – 2005. - № 11. - с. 44 – 48.
39. Сорвин С.В. Об оценке рисков в деятельности кредитных организаций, связанных с использованием электронных технологий // Деньги и кредит. – 2005. - № 1. – с. 32 – 34.
40. Спиранов И. Карточные платежи: ускорение развития // Мир карточек. – 2006. - № 7. - с. 30 – 36.
41. Торхов В.Л. Кредитные карты // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. – 2005. - № 2. – с. 11 – 26.
42. Шишак Д.А., Власова Е.Ф. Интернет-банкинг: управление рисками, проблемы и перспективы развития // Весник Национального банка Республики Башкортостан. - 2006. - № 5. – с. 27 – 36.
43. Бузин А. Виды электронных платежных систем // www.newsway.ru.
44. Груздева М. Организация проверки точек обслуживания и последующей работы с ними по обеспечению безопасности операций с платежными картами в российских условиях // Финанс. - www.finansmag.ru.
45. Заславская О. Банки осваивают безопасные расчеты в интернете // Финансовые Известия. - www.finiz.ru.
46. Заславская О. В следующем году Россию ждет переход на чиповые карты // Финансовые Известия. - www.finiz.ru.
47. Заславская О. Обеспечение экономической безопасности электронных платежей в среде Интернет // Финансовые Известия. - www.finiz.ru.
48. Интернет-платежи по банковским картам: так ли это опасно, как кажется? //Агентство экономической информации «ПРАЙМ-ТАСС». - www.prime-tass.ru.
49. Итоги работы за 2006 год Департамента развития платежных систем ОАО «Социнвестбанк» // Официальный сайт ОАО «Социнвестбанк». – www.sibank.ru.
50. Крылова О. Особенности платежных систем на основе пластиковых карточек // Банковские технологии. - www.banktech.ru.
51. Ружина О. Получка с довеском: что умеют зарплатные карты // Финансовые Известия. - www.finiz.ru.
52. Социнвестбанк стал ассоциированным членом Международной платежной системы Visa» // Официальный сайт ОАО «Социнвестбанк». – www.sibank.ru.